La transmission de patrimoine consiste à organiser le passage de ses biens à ses héritiers ou à des tiers, de son vivant ou après son décès.
Elle englobe les aspects :
Notaire, régime matrimonial, clauses bénéficiaires
Droits de donation et succession, abattements, pactes fiscaux
Protection de la famille, continuité du patrimoine, valorisation d'entreprise
Anticiper, c'est transmettre plus et mieux, en évitant les blocages et les coûts inutiles.
Note : Ces données sont mises à jour régulièrement et peuvent varier selon les conditions de marché.
Les avantages d'une planification anticipée
Abattements renouvelables tous les 15 ans
Liquidité pour payer les droits
Sécurité financière des proches
Stratégies de démembrement
Avant 70 ans : exonération jusqu'à 152 500 € par bénéficiaire.
Après 70 ans : exonération limitée (30 500 € au total), mais capital garanti hors succession.
L'assurance-vie est un outil majeur pour transmettre avec souplesse et avantage fiscal.
Réduction de 75 % de la base taxable sur les titres d'une entreprise transmise.
Conditions : engagement de conservation des titres par les héritiers.
Indispensable pour éviter la vente forcée d'une société familiale à cause de la fiscalité.
Tous les 15 ans, un parent peut donner :
Donner tôt et de manière progressive permet de transmettre davantage en franchise d'impôt.
La transmission réussie repose sur une coordination entre trois acteurs clés :
Sécurise juridiquement les actes et veille au respect des règles de succession.
Valorise l'entreprise, structure les opérations complexes (pacte Dutreil, holding).
Propose une vision globale, choisit les outils fiscaux et financiers adaptés (assurance-vie, capitalisation, SCPI, prévoyance).
Un couple de 65 ans, patrimoine de 2 M€ :
Droits de succession ≈ 600 000 € (selon barème, hors abattements).
Risque de vente forcée de biens pour payer les droits.
Droits réduits de près de 50 % et transmission fluidifiée.
Transmettre son patrimoine n'est pas qu'une affaire de fiscalité : c'est aussi protéger sa famille et donner du sens à son héritage.
Nous anticipons et organisons votre transmission pour éviter les blocages et réduire les coûts.
Nous travaillons en synergie avec vos notaires et experts-comptables pour une approche coordonnée.
Nous vous proposons des solutions concrètes pour réduire vos droits de succession et protéger vos proches.
Nous anticipons et organisons votre transmission
Nous travaillons en synergie avec vos notaires et experts-comptables
Nous vous proposons des solutions concrètes pour réduire vos droits de succession et protéger vos proches
Contactez Azalée Patrimoine dès aujourd'hui pour organiser une transmission fluide, optimisée et la moins coûteuse possible.
Nos experts vous accompagnent pour mettre en place une stratégie de transmission optimisée, fluide et la moins coûteuse possible.