Le patrimoine n'est pas qu'une addition de biens immobiliers et financiers.
C'est un ensemble cohérent qui doit être :
Stratégie d'accumulation
Sécurité et assurance
Réduction des impôts
Dans les meilleures conditions
Des décisions isolées peuvent sembler intéressantes, mais sans stratégie globale, elles créent souvent des incohérences, voire une sur-fiscalisation.
Découvrez les 4 piliers fondamentaux d'une gestion patrimoniale optimale
Azalée évalue la rentabilité nette d'impôts, la fiscalité (revenus fonciers vs BIC), et le mode de détention le plus pertinent (individuel, SCI, démembrement).
Azalée optimise la répartition fonds euros / UC, adapte la clause bénéficiaire et veille à la liquidité.
Azalée bâtit des portefeuilles équilibrés, en intégrant les cycles économiques, les taux et les besoins de liquidité.
Azalée travaille en équipe avec notaires et experts-comptables pour fluidifier la transmission et réduire les coûts.
Un couple de 55 ans, 2 enfants, patrimoine de 1,8 M€ (immobilier + financier) :
3 appartements locatifs
Taxés à l'IR (revenus fonciers lourds)
Assurance-vie peu diversifiée
Manque d'optimisation
Passage d'un appartement en LMNP
Pour alléger la fiscalité
Intégration de SCPI internationales via assurance-vie
Pour diversifier
Ouverture d'un PER avec versements déductibles
Pour réduire l'IR
Mise en place d'une donation de nue-propriété
Pour anticiper la transmission
Fiscalité allégée
15 000 €/an d'économies
Plus de revenus nets
Disponibles pour la famille
Transmission optimisée
Pour les enfants
Chez Azalée Patrimoine, nos conseils vont au-delà du produit :
Nous créons une stratégie globale, adaptée à votre profil, votre famille et vos objectifs.
Nous vous aidons à éviter les incohérences fiscales et les mauvaises décisions isolées.
Nous assurons un suivi régulier pour ajuster vos choix selon l'évolution de la législation et des marchés.
Prenez rendez-vous dès aujourd'hui pour bénéficier d'un conseil patrimonial personnalisé avec Azalée Patrimoine.
Nos experts vous accompagnent pour construire une stratégie patrimoniale cohérente et durable, adaptée à votre profil et vos objectifs.
Une stratégie globale personnalisée
L'évitement des incohérences fiscales
Un suivi régulier et adaptatif
Prenez rendez-vous dès aujourd'hui pour bénéficier d'un conseil patrimonial personnalisé avec Azalée Patrimoine.