Construire un patrimoine est une étape importante, mais encore faut-il s'assurer que sa famille pourra en bénéficier dans de bonnes conditions.
En cas de décès prématuré, d'accident ou d'invalidité, un patrimoine peut vite devenir un poids plutôt qu'un soutien s'il est trop immobilisé (immobilier, parts sociales, entreprise).
La protection familiale, c'est garantir à ses proches :
Pour maintenir leur niveau de vie
Sans devoir tout vendre
Dans un moment difficile
Visualisez les paramètres clés de la protection familiale
Note : Ces données sont mises à jour régulièrement et peuvent varier selon les conditions de marché.
La plupart des épargnants négligent la prévoyance décès, pensant que leur patrimoine suffira.
Les droits de succession doivent être payés rapidement
Le patrimoine peut être bloqué (indivision, délais notariaux)
Les revenus locatifs ou professionnels ne suffisent pas toujours
Une résidence secondaire
Un bien immobilier locatif
Des parts d'entreprise familiale
("les bijoux de famille")
Un chef d'entreprise décède à 58 ans, laissant :
Les droits de succession dus par les enfants dépassent 400 000 €.
Sans prévoyance, les héritiers n'ont pas d'autre choix que de vendre rapidement des actifs, parfois à perte.
Les droits sont réglés immédiatement
L'entreprise et l'immobilier sont conservés dans le giron familial
La transmission est sereine et équitable
Découvrez les 3 principaux leviers de protection familiale
Clause bénéficiaire personnalisée pour protéger le conjoint ou les enfants.
Communauté universelle, clauses de préciput pour favoriser le conjoint survivant.
Anticiper une perte de capacité.
Chez Azalée Patrimoine, nous intégrons toujours la protection familiale dans nos stratégies patrimoniales :
Mise en place de contrats de prévoyance adaptés à votre situation familiale et patrimoniale.
Optimisation de la clause bénéficiaire des assurances-vie pour protéger vos proches.
Coordination avec notaire et expert-comptable pour protéger conjoint et enfants.
Anticipation de la liquidité nécessaire pour éviter les ventes forcées.
Prenez rendez-vous avec Azalée Patrimoine pour mettre en place un plan de protection familiale sur mesure et assurer la pérennité de votre patrimoine.
Nos experts vous accompagnent pour mettre en place un plan de protection familiale sur mesure et assurer la pérennité de votre patrimoine.